عالم التداول الإلكتروني بين الأمن والمخاطرة 

بعالم الإقتصادي المالي قد تتعدد أساليب الحصول على المال منها الحقيقي والفعال ومنها الوهمي، إذ بدأت عملية المقايضة (التداول ) بأولى صورها عندما كان الإنسان في القرن التاسع عشر بتداول الذهب حتى أصبح الذهب المادة الخام الموجودة للحصول على الخدمات والسلع حتى أٌدخل مفهوم العملات المعدنية والورقية . 

حتى وصل العالم إلى القرن الواحد والعشرين بأحدث طرق لإستخدام المال عن طريق البطاقات الائتمانية و محافظ الإلكترونية وغيرها . 

لكن هل يعتبر التداول من الطرق المفيدة للحصول على دخل أساسي أو ثانوي وهل يعتبر من المجالات السهلة ويمكن الاحتراف بها ؟ 

مفهوم التداول بشكل عام : 

اصطلاحاً هو مبادلة الأصل بالآخر ، لكن في المجال المالي هو شراء شيء ما بمبلغ مالي . ويعرف مبدأ التداول فإنه نفس المبدأ. فكّر في أنّك تتداول الأسهم. إنك في الواقع تقوم بشراء شيء ما مقابل المال، إذا زادت قيمة هذا الشيء، فإنك تكسب المال عن طريق بيعه بسعر أعلى. و هذا يسمى التداول . 

عناصر التداول : 

• جهاز حاسوب أو لابتوب 

 يجب أن يكون لدى الكمبيوتر ذاكرة كافية ومعالج سريع بما فيه الكفاية عند تشغيل برامج التداول، وهذا لا يعني الحاجة لكمبيوتر مُتطور، حيث إن البرامج وأجهزة الكمبيوتر تتغير باستمرار، لذا لا بُد من التأكد من أن الكمبيوتر مُلائم للتداول. 

• إتصال دائم بالإنترنت 

لابد من التأكد من اتصال المتداول اليومي بالانترنت حتى يتابع مجريات التداول وكل المتغيرات الخاصة بالاداة التي يتم التداول بها ، وأن تكون سرعة وقوة الانترنت مناسبة ل البرامج الخاصة بالتداول .

• وسيط التداول 

يعتبر وسيط التداول كخطوة أولى لتداول مثلا اذا كنت ترغب بالبدء بشراء أسهم شركةً ما، عليك البحث على شخص يمتلك ما تريده ويرغب ببيعه لك عند طريق منصة خاصة أو يكون حلقة وصل بينك و بين البائعين . 

• منصة التداول 

بعد تحديد السوق المرجى التداول به والأشخاص المعنيين تأتي خطوة معرفة استخدام منصة التداول التي تساعدك على عرض تواريخ اسعار  الأداة التي تتداولها عن طريق رسوم بيانية توضح الوضع الحالي  ومن خلاله يمكنك إدارة عمليتك في التداول معرفة ما تحتاجه. ومن الامثلة على منصات التداول ، منصة التداول Admirals  التي تقدم مجموعة من منتجات  .MetaTrader .

 أنواع التداول :

التداول على المدى الطويل: يتم فيه الاحتفاظ بالأصول لفترات طويلة تصل إلى  سنوات، ويعتمد على التحليل الأساسي لقيمة الأداة والتوقعات المستقبلية.

التداول على المدى المتوسط: يتم فيه الاحتفاظ بالأصول لفترات تتراوح بين أسابيع إلى شهور، ويعتمد على التحليل الفني والأساسي لاتجاهات السوق والمؤشرات.

التداول على المدى القصير: يتم فيه فتح وإغلاق الصفقات في نفس اليوم أو خلال ساعات قليلة، ويعتمد على التحليل الفني والرسوم البيانية والإشارات.

التداول على المدى الزمني الضيق: يتم فيه فتح وإغلاق الصفقات في دقائق أو ثوان، ويعتمد على استغلال التذبذبات الصغيرة في الأسعار.

لكي تختار نوع التداول المناسب لك، يجب أن تأخذ في الاعتبار عوامل مثل الوضع المالي خاص بك ، والهدف من التداول، والزمن المخصص، والاداة التداول ، والخبرة، و الميل للمخاطرة.

أساسيات  خاصة بالتداول : 

• تعلم كيفية ممارسة التداول :

تحدد عملية التعلم قبل البدء في ممارسة التداول فشل أو نجاح هذه التجربة ، من المهم معرفة القواعد الخاصة بالتداول لتجنب  خسارة الوقت والجهد والمال ويمكنك تعلم التداول عن طريق دورات مجانية أو مدفوعة  تنتجها منصات التداول أو مدربين ذو خبرة أو  يمكنك الاستفادة من تجارب سابقة للأصدقاء أو الأقارب . 

اليك بعض الكورسات الخاصة بتعلم التداول :

• دورات مقدمة من/thewriteress.com/.
• دورات  مقدمة من شركة IG الخاصة بتعلم التداول عبر الانترنت .
• دورات مقدمة من منصة Tradingview .

• أنواع الأسواق : 

الأماكن التي يتم فيها تداول مثل العملات، والأسهم، والسلع، والمؤشرات، والعملات الرقمية .

• أنواع التحليل:

 الأدوات والتقنيات التي يستخدمها المتداول لفهم حركة السوق والتنبؤ باتجاهها، وتشمل التحليل الأساسي، والاحصائي . 

• إدارة المخاطر: 

هي الإجراءات والقواعد التي يتبعها المتداول لحماية رأس ماله من الخسائر المحتملة في السوق، وتشمل تحديد حجم التداول و مدة البدء والانتهاء بالتداول . 

إستراتيجيات التداول : 

تعتبر استراتيجيات التداول مجموعة من القواعد  التي تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات خاصة بالتداول في الأسواق المالية. هناك العديد من الأساليب التي يمكن استخدامها في الأسواق، بعض الأمثلة على انجح استراتيجيات التداول هي:

• استراتيجية التداول المتناقل:

   تستند هذه الاستراتيجية إلى تحديد نطاقات التداول وتوقع الأسعار .

• استراتيجية إتباع الاتجاه:

  تستند هذه الاستراتيجية إلى تحديد اتجاه السوق والانضمام إليه باستخدام مؤشرات التداول . 

• استراتيجية الاختراق:

  تستند هذه الاستراتيجية إلى تحديد مستويات نهائية في السوق والتوقع بارتفاع  الأسعار خارجها . 

كيف أبدأ التداول : 

• وضع وتحديد الميزانية المناسبة للتداول . 
• شراء الأسهم من الشركة المختارة  ودفع رسوم المعاملات المطلوبة. 
• تقييم الوسطاء المختلفين اختيار الوسيط المناسب. 
• فتح حساب عبر الإنترنت مع شركة الوساطة التي تم اختيارها. 
• وضع استراتيجيات التداول المُناسبة. 
• البحث عن مُتداول ناجح للتعلم منه كمعلم. 
• تحليل بيانات من أجل العمل على تحسين خطة التداول.

• نصائح لتداول أفضل : 

1. لا تكتفي فقط بتلاقي المعلومة بل تعلم وكرر ممارسة التداول. 
2. تحلى بالصبر وتدرب عليه . 
3. المراجعة والتحليل الذاتي بعد أي تداول تقوم به. 
4. فهم مخاطر وتحديات التداول .
5. بدأ التداول بمبالغ صغيرة .
6. اختبر استراتيجيات مختلفة .
7. حاول التكيف مع اختلافات الأسواق. 
8. الاستفادة من التقنيات الجديدة . 

الشركات المتخصصة بالتداول : 

 هناك العديد من الشركات التداول في العالم، بعض الأمثلة على أسماء الشركات التداول هي:

1. Admirals: هي شركة تداول مرخصة من قبل FCA في المملكة المتحدة و ASIC في أستراليا و CySEC في قبرص و EFSA في إستونيا. تقدم خدماتها في أكثر من 100 دولة وتوفر منصات MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و WebTrader و MetaTrader Supreme Edition. 
2. eToro: هي شركة تداول مرخصة من قبل FCA في المملكة المتحدة و CySEC في قبرص و ASIC في أستراليا. تقدم خدماتها في أكثر من 140 دولة وتوفر منصة eToro الخاصة بها. تقدم سبريدات متغيرة وعمولات صفرية على بعض الأدوات المالية. كما تقدم خدمة التداول الاجتماعي (social trading) التي تسمح للمتداولين بنسخ صفقات المتداولين الآخرين أو استثمار أموالهم في محافظ متنوعة.
3. XM: هي شركة تداول مرخصة من قبل CySEC في قبرص و ASIC في أستراليا و IFSC في بيليز. تقدم خدماتها في أكثر من 190 دولة وتوفر منصات MetaTrader 4 و MetaTrader 5. تقدم سبريدات ضئيلة ابتداءً من 0.6 نقطة وعمولات صفرية على حسابات Zero. كما تقدم خدمات إضافية مثل التحليل الفني والأساسي والتعليم والإشارات والأخبار والدعم الفني.
4. IQ Option: هي شركة تداول مرخصة من قبل CySEC في قبرص، وهي منصة تداول عبر الإنترنت توفر خيارات للتداول في الفوركس، والأسهم، والعقود مقابل الفروقات، والخيارات الثنائية، والعملات الرقمية. يمكنك فتح حساب مجاني والحصول على حساب تدريبي بقيمة 10,000 دولار. تتميز منصة Q Option بواجهة مستخدم سهلة الاستخدام وأدوات تحليل فني وأساسي متقدمة. كما توفر خدمة دعم على مدار الساعة وطرق إيداع وسحب متعددة. 

كيف تختار شركة التداول المناسبة لك: 

لكي تختار شركة تداول مناسبة لك، يجب الأخذ بعين الاعتبار العوامل الآتية : 

1. الترخيص: يجب أن تتأكد من أن شركة التداول مرخصة من قبل هيئة رقابية معترف بها في بلد محترم، مثل FCA في المملكة المتحدة أو ASIC في أستراليا أو CySEC في قبرص. هذا يضمن لك حماية قانونية وضمان عودة أموالك في حالة حدوث خلاف أو إفلاس.
2. السبريد: هو الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء لأي زوج عملات أو أداة مالية. كلما كان السبريد أقل، كلما كان التداول أرخص وأسهل لتحقيق الأرباح. يجب أن تبحث عن شركة تداول تقدم سبريدات منافسة وثابتة أو متغيرة حسب اختيارك.
3. العمولات: هي رسوم تفرضها بعض شركات التداول على كل صفقة تنفذها، سواء كانت صفقة شراء أو بيع. هذه العمولات تختلف من شركة إلى أخرى، وتعتمد على حجم الصفقة والأداة المالية. يجب أن تبحث عن شركة تداول تقدم عمولات منخفضة أو معفية.
4. المنصات: هي برامج تسمح لك بالوصول إلى الأسواق المالية وتحليلها وإجراء الصفقات. هناك منصات مختلفة تتميز بخصائص وإمكانيات مختلفة. 
5. خدمة العملاء: اختيار الشركة التي تهتم بالتواصل مع عملائها بإستمرار والتي توفر وسيلة فعالة وسهلة للرد السريع لأي من الاستفسارات والشكاوي مثل الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الرد المباشر. 

إيجابيات وسلبيات التداول : 

إيجابيات التداول: 

1. إمكانية الربح السريع على المدى القصير. 
2. إمكانية التحكم في نسبة الخسارة والربح من خلال وضع أوامر التوقف . 
3. إمكانية الوصول إلى السوق العالمي بتنوع  أدوات التداول. 
4. كلفة منخفضة نسبياً للتداول مقارنة بالطرق التقليدية. 

سلبيات التداول : 

1. مخاطرة عالية بفقدان المال بسبب تقلبات الأسعار . 
2. تأثير عوامل نفسية مثل الطمع  والخوف. 
3. حاجة إلى مهارات وخبرة ومعرفة في التحليل الفني والاساسي وادارة المخاطر. 
4. تعرض للتلاعب والغش من قبل بعض شركات الوساطة غير المرخصة أو غير الموثوق. 

المراجع المستخدمة : 

1. Admirals

2. tadawul.

3. arabsciences

4. sotor

5.  Wikipedia