أساسيات الاستثمار

السندات Bonds هي أدوات دين تصدرها البنوك أو الشركات لجمع الأموال من المستثمرين مقابل وعد بسداد القيمة الأصلية للسند عند تاريخ الاستحقاق بالإضافة إلى دفع فوائد دورية ثابتة تُعرف باسم "الكوبونات".

الميزانية العمومية هي تخطيط مالي يشمل جميع الإيرادات والمصروفات المتوقعة لحكومة أو هيئة حكومية أو مؤسسة عامّة خلال فترة زمنية محددة، عادةً سنة مالية واحدة.

الضريبة Tax هي مبلغ مالي إلزامي تفرضه الحكومة على الأفراد والشركات لتمويل الخدمات العامة والمشاريع الوطنية، مثل التعليم، الصحة، البنية التحتية، والأمن.

الحساب المشترك Joint Account هو حساب بنكي أو حساب وساطة يتشارك فيه شخصين أو أكثر من الأنسباء والأقارب، والأزواج، وحتى شركاء العمل.

مالبيديا هي منصة تعليمية متخصصة في نشر المعرفة المالية بأسلوب واضح وسهل الفهم.

الحسابات المدينة Account Receivable يطلق عليها أيضا اسم "حسابات القبض", وهي رصيد الأموال المستحقة على المدى القصير لشركة مقابل تقديم خدمات أو منتجات للعملاء تسدّد لاحقا.

الحسابات الدائنة Account Payable تسمى أيضا "حسابات مستحقة الدفع", وهي حسابات ضمن السجل الرئيسي لجميع المعاملات المالية للشركة، والتي تعرف باسم دفتر الأستاذ العام.

رأس مال البنك Bank Capital يسمى أيضا "القيمة الصافية للبنك" ويقصد به قيمة الفرق بين أصول البنك وخصومه، ويشكّل احتياطا ضد الخسائر غير المتوقعة التي يمكن أن يتكبدها البنك، كما يشكّل ضمانا للدائنين في حال إشهار إفلاس البنك.

العمل عن بعد هو نظام مرن يتيح للموظفين أداء وظائفهم خارج المكتب التقليدي. يمكن للموظفين عن بعد العمل من المنزل، أو في مساحة عمل مشتركة، أو أي مكان آخر به إمكانية الوصول إلى الإنترنت.

أليكو دانغوتي هو أغنى رجل في أفريقيا وأغنى رجل أسود في العالم، حيث تقدر ثروته الصافية بحوالي 13.4 مليار دولار في عام 2024.

الشريعة (Sharia) النظام القانوني الإسلامي الذي يتعامل مع جميع جوانب الحياة اليومية للأفراد، بما في ذلك المعاملات الاقتصادية.

الرِبا (Riba) هو مصطلح إسلامي يشير إلى المعاملات المالية التي تتضمن زيادة غير عادلة على المبالغ المقترَضة أو المستثمَرة.

الفقر (Poverty) هي حالة اقتصادية واجتماعية يعاني فيها الأفراد أو الأسر من نقص الموارد اللازمة لتلبية احتياجاتهم الأساسية مثل الغذاء، السكن، الصحة، والتعليم، مما يؤثر على جودة حياتهم.

سوق العمل (Labor Market) هو المكان الذي يتم فيه العرض والطلب على الوظائف، حيث يجمع الباحثين عن عمل (الموظفين) وأصحاب الأعمال والشركات والمؤسسات الذين يريدون تقديم الوظائف وتأمين حاجاتهم.

الزكاة (Zakat) هي فرض ديني على جميع المسلمين الذين يستوفون الشروط اللازمة للتبرع بجزء معين من ثروتهم سنويًا للأعمال الخيرية.

الخسارة العادية (Ordinary Loss) هي الخسارة التي يحققها دافع الضرائب عندما تتجاوز النفقات الإيرادات في العمليات التجارية العادية.

حساب التوفير (Saving Account) عبارة عن وسيلة ممتازة للاحتفاظ بالأموال التي لا يحتاجها العميل للاستخدام اليومي، مثل الادخار لشراء سيارة، منزل، التخطيط لعطلة، أو لتأمين المستقبل.

البنك التجاري (Commercial Bank) هي مؤسسة مالية تستقبل الودائع، وتقدم خدمات الحسابات الجارية، والقروض، إضافة إلى شهادات الإيداع، وحسابات التوفير للأفراد والشركات، وتجني أموالها من الأرباح التي تحققها من إيرادات الفوائد من القروض.

العملات الرقمية هي تمثيلات رقمية للقيمة التي يمكن تداولها رقميًا وتعمل باعتبارها وسيلة للتبادل وحدة حساب ومخزن للقيمة.

يعتبر التخطيط سمة أساسية لسير جميع مجريات الحياة باختلاف مكنوناتها، ولا يقف الأمر على التخطيط وحده، بل على التخطيط الفعّال والمناسب للوضع والمجال المراد التخطيط به.

في اقتصاد كسول أو في حالة ركود صريح، من الأفضل مراقبة إنفاقك وعدم المجازفة بشكل غير مبرر يمكن أن يعرض أهدافك المالية للخطر.

قبول المخاطر Accepting Risk يعبر عن استعداد الأفراد أو المؤسسات لتحمل التحديات والخسائر المحتملة عند السعي لتحقيق مكاسب مالية أو استثمارية.

البيتكوين كاش (BCH) هو عملة مشفرة تم إنشاؤها وإطلاقها لإعادة التمويل إلى عالم العملات المشفرة.

الانتحال (Spoofing) يقوم فيه الجاني بتمويه عنوان البريد الإلكتروني، أو الاسم الظاهر، أو رقم الهاتف، أو رسالة نصية، أو عنوان موقع الويب ليقنع الهدف بأنه يتفاعل مع مصدر معروف وموثوق به.

الصحراء المصرفية (Banking Desert) تشير إلى المناطق التي تفتقر إلى وجود فروع بنكية أو مؤسسات مالية تقدم خدمات أساسية مثل فتح الحسابات أو تقديم القروض.

السندات غير المرغوب بها Junk Bonds هي أدوات دين تصدرها الشركات أو الحكومات ذات التصنيف الائتماني المنخفض، مما يجعلها تحمل مخاطر عالية.

المؤسسة المالية (Financial Institution) كيان يقدّم مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تشمل القروض، التأمين، إدارة الأصول، والودائع.

الثروة (Wealth) هي تراكم للموارد الاقتصادية القيمة التي يمكن قياسها سواء بالسلع الحقيقية أو بالقيمة النقدية.

الميزانية العمومية (Balance Sheet) هي تقرير مالي يُظهر الوضع المالي للشركة في لحظة زمنية محددة.

رأس المال (Capital) يشير إلى الموارد المالية أو الأصول التي يتم استخدامها لبدء مشروع أو دعم أنشطة الأعمال.

التنازل (Waiver) عملية قانونية يتم فيها التنازل عن حق أو مطلب معين من قبل الشخص الذي يملكه.

المستثمرون الملائكة (Angel Investor) هم مستثمرون أو رجال أعمال لديهم ثروة مالية تموّل المشاريع الناشئة، مقابل حصص من هذه الشركات.

في مجتمعنا، إدارة ميزانية الأسرة مهمة حيوية تتطلب المهارة والمسؤولية. يتمتع كل من الرجال والنساء بالقدرة على إدارتها بكفاءة، لكن يبقى السؤال: من الأفضل في هذه المهمة، المرأة أم الرجل؟

خطط لعطلتك دون ضغط مالي! ابدأ بتوفير المال اللازم عبر تغييرات بسيطة في عادات الإنفاق اليومية، واصنع فرقًا كبيرًا في ميزانيتك الشهرية.

التمويل (Finance) هو مجال يُعنى بإدارة الأموال والاستثمارات لتحقيق أهداف شخصية، مؤسسية، أو حكومية.

المال الذكي (Smart Money) هي رأس المال الذي يتحكم فيه متخصصين ماليين مثل المستثمرين المؤسسين، وخبراء السوق، والبنوك المركزية، والصناديق، وغيرهم.

الدولار الضعيف (Weak Dollar) هو مصطلح يستخدم لوصف حالة حيث تكون قيمة الدولار الأمريكي أقل مقارنة بالعملات الأجنبية الأخرى.

المستشار المالي (Financial advisor) هو شخص متخصّص يقدّم المشورة للأفراد أو الشركات بشأن كيفية إدارة أموالهم واستثمارها.

اندلعت صناعة البودكاست بنمو كبير، وامتد هذا النمو أيضًا إلى البودكاست حول الاستثمار والشؤون المالية.

المقابلة الوظيفية هي فرصة للترويج لنفسك وإحياء المعلومات الموجودة في سيرتك الذاتية ورسالة التغطية.

الشيك البنكي Bank Cheque هو نوع من وسائل الدفع يشبه الشيك، ولكن يتم ضمان مبلغه من قبل البنك المُصدر.

السوق الهابط أو سوق الدببة (Bear Market) يحدث عندما يتراجع سوق الأسهم بنسبة 20% أو أكثر من أعلى مستوياته.

البيع بالجملة (Wholesaling) هو عملية شراء السلع بكميات كبيرة من الشركة المصنعة بسعر مخفض وبيعها لتاجر بسعر أعلى، حتى يقوم التاجر بإعادة تعبئتها ومن ثم بيعها بكميات أصغر بسعر أعلى للمستهلكين.

الجمعة السوداء (Black Friday) هو مصطلح يستخدم في مجال البيع بالتجزئة، ويسمى أيضا الجمعة الكبيرة أو الجمعة البيضاء في الوطن العربي.

تسعير المتعة (Hedonic pricing) هو منهج اقتصادي يُستخدم لتحديد القيمة المالية للمنتجات أو الخدمات بناءً على الفوائد غير الملموسة التي تقدمها، مثل الراحة، الترفيه، أو المشاعر الإيجابية التي يشعر بها المستهلك عند استخدام المنتج.

المرابحة (Murabaha) هي أحد أشكال التمويل المعتمدة في البنوك الإسلامية، وتقوم على اتفاق بيع يتم بواسطة عقد يُحدد فيه ثمن السلعة محل البيع زائد هامش الربح المتفق عليه.

يساعد مستشارو الأعمال المالية في اتخاذ قرارات حول ما يجب عليك فعله بأموالك، والتي قد تشمل الاستثمارات أو خيارات أخرى للتصرف.

أن تصبح مليونيراً في سن الثلاثين هو إنجاز رائع يتطلب مزيجاً من الانضباط المالي والعمل الجاد واتخاذ القرارات الذكية.

النجاح في التداول صعب والمتداولون الرابحون بشكل مستمر يتشاركون سمات نادرة محددة.

تعد الثقافة المالية أحد المفاهيم الأساسية التي يجب أن يتعلمها الأفراد في المجتمع الحديث.

تتضمن التجارة الإلكترونية مجموعة واسعة من الأنشطة التجارية مثل شراء المنتجات والخدمات عبر المتاجر الإلكترونية.

عالم المال هو عالم معقّد يتجاوز حدود البلدان والقارات، يجتذب اهتمام الكثيرين نظرًا للفرص الاقتصادية الكبيرة التي يمكن تحقيقها. ومع ذلك، فإن هذا العالم ليس خاليًا من الاحتيال والتلاعب.

الفقاعة الاقتصادية (bubble) هي دورة اقتصادية تتميز بارتفاع سريع وغير منطقي في قيمة الأصول، يليه هبوط سريع يُعرف بـ "انفجار الفقاعة".

البنك (Bank) مؤسسة مالية مرخصة لاستقبال الودائع وتقديم القروض.

الضائقة المالي (Financial Distress) هي حالة يتعذر فيها على شركة أو فرد توليد الإيرادات أو الدخل الكافي.

محفظة العملة المشفرة (Cryptocurrency Wallet) هي تطبيق يعمل كمحفظة لعملتك المشفرة.

القرض (loan) هو مبلغ مالي يُقدمه البنك لتمويل غرض محدد مثل شراء بيت أو سيارة أو شراء خدمة.

التضخم (Inflation) عبارة عن زيادة في أسعار السلع والخدمات مع مرور الوقت.

الركود الاقتصادي (Recession) هو هبوط كبير وواسع ومطول في النشاط الاقتصادي.

السوق (Market) هو مكان مادي أو افتراضي يُجتمع فيه البائعون والمشترون لتبادل السلع، الخدمات، أو الأصول المالية.

كشف الرواتب (Payroll) يقصد به إجمالي التعويضات التي تلتزم الشركة بسدادها لكل عامل من العاملين لديها ضمن مواعيد محددة

الإفلاس (Bankruptcy) هو إجراء قانوني يُتيح للأفراد أو الشركات غير القادرين على سداد ديونهم فرصة للبداية من جديد من خلال إلغاء الديون أو تنظيم سدادها.

الصحة المالية (Financial Health) تشير إلى الحالة العامة للوضع المالي الشخصي للفرد واستقراره.

العولمة (globalization) مصطلح حديث يعبر عن ظاهرة قديمة، بدأت جذورها في القرن السادس عشر الميلادي.

الذكاء الاصطناعي (Artificial Intelligence) عبارة عن تكنولوجيا حديثة تتيح للآلات والبرامج "التفكير" مثل البشر.

التكنولوجيا المالية (Fintech) هي دمج بين التكنولوجيا والمالية، وتهدف إلى تحويل وتطوير المعاملات المالية التقليدية من خلال استخدام تقنيات حديثة.

العملة (Currency) هو الصنف الرئيسي من أصناف المال والأوسع انتشارا، وتصدر عن طريق الدولة من خلال "البنك المركزي" وتعد أساسا للتجارة، حيث تستخدم كوسيلة لتبادل المنتجات والخدمات.

شبكات البلوكتشين (Blockchain) هي دفاتر سجلات رقمية لامركزية موزعة وآمنة تُستخدم لتسجيل المعاملات بطريقة شفافة ومقاومة للتلاعب.

العملات المشفرة (Cryptocurrencies) هي أنظمة دفع رقمية تعتمد على تقنية "نظير إلى نظير" لإتمام المعاملات دون الحاجة إلى وسيط مثل البنوك.

السوق السوداء (Black Market) هو السوق الذي يتم فيه تبادل السلع والخدمات ما بين البائع والمشتري من دون معرفة السلطات وتسجيل أي قيود أو دفع أي ضرائب.

التصيد الاحتيالي (Phishing) هو أسلوب خبيث يستخدمه مجرمو الإنترنت لاختراق الأنظمة، حيث يرسلون رسائل تحتوي على روابط أو مرفقات ضارة إلى الأفراد أو الشركات.

المحاسبة (Accounting) هي عملية تسجيل وتلخيص وتحليل المعاملات المالية للشركات أو المنظمات، وإعداد البيانات المالية.

البجعة السوداء (Black Swan) تشير إلى الأحداث النادرة وغير المتوقعة التي يكون لها تأثير كبير وغير متوقع على الاقتصاد والأسواق المالية.

السوق الصاعد أو سوق الثيران (Bull Market) هو حالة السوق المالية التي ترتفع فيها الأسعار أو من المتوقع أن ترتفع.

إنهاء العمل (Termination of Employment) يشير إلى نهاية عمل الموظف مع الشركة.

البيتكوين (Bitcoin) هو عملة رقمية، وهي عملة افتراضية مصممة لتكون وسيلة للتداول وشكلًا للدفع خارج سيطرة أي شخص، مجموعة، أو كيان، مما يقضي على الحاجة إلى التورط الطرف ثالث في المعاملات المالية.

تحليل نقطة التعادل (Break-even Analysis) يقارن الإيرادات من المبيعات بالتكاليف الثابتة للعمل.

عقد الإيجار (Lease) هو اتفاق قانوني بين المؤجر والمستأجر يحدد شروط استئجار الممتلكات وحقوق وواجبات كل طرف.

اقراض الند للند (P2P) هو نوع من التكنولوجيا المالية تتيح للأفراد إمكانية إعارة أو اقتراض الأموال من بعضهم البعض دون الحاجة إلى الذهاب إلى البنك.

من بداية العام حتى تاريخه (YTD) يشير إلى الفترة الزمنية التي تبدأ في اليوم الأول من السنة التقويمية الحالية أو السنة المالية حتى التاريخ الحالي