الاستثمار
الذهب: الاستثمار الذي يدوم مع الزمن
_logo%201.svg)
يعد الاستثمار في الذهب من الأصول الرائعة التي يجب أن تمتلكها في محفظتك، حيث يعمل بمثابة وسيلة تحوّط قوية ضد عدم اليقين الاقتصادي والتضخم. تم استخدام الذهب كعملة لآلاف السنين ولا يزال شكلاً مقبولاً عالميًا للثروة. على هذا النحو، رأى العديد من المستثمرين الذهب كملاذ آمن لأموالهم. علاوة على ذلك، يوفّر الذهب إمكانات هائلة للنمو في القيمة في حالة حدوث انتعاش في الأسواق. وبالتالي، مع الأخذ في الاعتبار كل هذه العوامل، يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب أحد أكثر الاستثمارات المربحة التي يمكن للمرء القيام بها.
لطالما كان يُنظر إلى الذهب على أنه أحد أكثر أشكال الاستثمار موثوقية. إنه يوفر إمكانية ليس فقط الحفاظ على رأس المال، ولكن أيضًا توليد عوائد في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي. على هذا النحو، فهو خيار جذّاب لأولئك الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم أو حماية ثرواتهم من التضخم. [4]
كيف يمكن الاستثمار في الذهب؟
- الذهب المادي:
يمكنك شراء الذهب المادي على شكل عملات معدنية أو سبائك أو مجوهرات. يمكن شراء هذا من صائغ أو تاجر معادن ثمينة أو عبر الإنترنت. [1]
- صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs):
صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات استثمارية تتبع سعر الذهب. يمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم، وتوفر طريقة سهلة للتعرف على سعر الذهب دون متاعب الملكية المادية. [1]
- العقود الآجلة:
العقود الآجلة هي اتفاقيات لشراء أو بيع الذهب بسعر وتاريخ محددين في المستقبل. عادة ما يستخدم هذا النوع من الاستثمار من قبل المتداولين والمستثمرين المحترفين. [1]
- أسهم التعدين:
يمكنك أيضًا الاستثمار في شركات تعدين الذهب. هذا النوع من الاستثمار ينطوي على مخاطر أكثر من الخيارات الأخرى، حيث إنه يخضع لأداء الشركة الفردية وكذلك سعر الذهب. من المهم إجراء البحث وفهم المخاطر والفوائد المحتملة لكل خيار استثماري قبل اتخاذ القرار. من الجيد أيضًا استشارة مستشار مالي أو محترف قبل الاستثمار في الذهب أو أي نوع آخر من الاستثمار. [1]
ما هي العوامل التي تؤثر على أسعار الذهب؟
تنشأ تحركات أسعار الذهب من مزيج من العديد من العوامل المختلفة، وليس فقط من سبب واحد. فيما يلي بعض الأسباب الرئيسية التي تؤثر على أسعار الذهب:
- العرض والطلب:
الذهب سلعة مرغوبة للغاية ولها استخدامات عديدة. بغض النظر عن كونه معدنا ثمينا، يشيع استخدام الذهب أيضا في قطاع التصنيع - كموصل للكهرباء، ومادة في أجهزة دعم الحياة. كما يتم تداول الذهب كاستثمار. قد يختار المستثمرون، امتلاك ذهب فعليا، على شكل سبائك ذهبية أو عملات معدنية أو مجوهرات، بينما قد يجد الآخرون أنه من الأنسب امتلاك ذهب "ورقي", مثل صناديق تداول الذهب (ETFs)، أو صناديق الاستثمار المتخصصة في الذهب، أو المتاجرة بالعملة الذهبية، أو حتى الشراء في عمال مناجم الذهب.
عادة ما تترجم زيادة الطلب على الذهب ‘إلى ارتفاع سعر المعدن الأصفر. في العقد الماضي، أدى النمو الاقتصادي في الصين والهند إلى زيادة الطلب على الذهب وبالتالي زيادة الأسعار. وقد تراجع هذا الطلب في السنوات الأخيرة تماشيا مع استقرار نموها الاقتصادي. [3]
- الذهب والعملات الورقية: علاقة عكسية:
هاجرت معظم الحكومات إلى العملات الورقية، حيث تعتمد قيمة العملة على عوامل مثل العرض النقدي أو الثقة في الحكومة لسداد قروض الدولة. في حين أن هذا يأتي مع مخاطر إضافية، فإنه يمنح الحكومات الحرية في زيادة أو تقليل العرض النقدي بناءً على أهدافها الاقتصادية، وليس بناءً على مقدار الذهب الذي يمكنهم الاحتفاظ بها في خزينتها. هذا يعني أيضا أنه عندما تنخفض الثقة في الحكومة أو الاقتصاد، غالبا ما تنخفض قيمة عملتها. لذلك يتجه العديد من المستثمرين إلى الذهب، لمنع ثرواتهم من التآكل. علاوة على ذلك، عندما ترتفع قيمة العملة الأمريكية مقابل العملات الأخرى، سيؤدي ذلك إلى انخفاض أسعار الذهب. هذا لأن المستثمرين خارج الولايات المتحدة يحتاجون إلى النظر إلى سعر السلعة بعملتهم المحلية والتي ستكون أكثر تكلفة، وبالتالي، ينخفض الطلب على الذهب - والعكس صحيح. [2]
- الاضطرابات الجيوسياسية:
الاضطرابات الجيوسياسية وعدم القدرة على التنبؤ بما سيحدث في المستقبل، بسبب أزمة طبيعية، كلها أجواء تزيد المخاوف لدى المستثمرين، وفي هذه الحال يتحولون إلى الذهب وغيره من الاستثمارات الآمنة، للحفاظ إما كليا أو جزئيا على قيمة استثماراتهم. [3]
هل الاستثمار في الذهب مربح؟
يمكن أن يكون الاستثمار في سبائك الذهب خطوة حكيمة لأنها أصل مادي يمكن أن يحتفظ بقيمته بمرور الوقت. ومع ذلك، مثل أي استثمار، فإنه لا يخلو من المخاطر. يمكن أن يتقلب سعر الذهب بناءً على مجموعة متنوعة من العوامل:
- العرض والطلب.
- الظروف الاقتصادية.
- الأحداث الجيوسياسية.
من المهم إجراء بحث شامل والتشاور مع مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. بالإضافة إلى ذلك، يتطلب الاستثمار في سبائك الذهب قدرًا كبيرًا من رأس المال مقدمًا، وهو ما قد لا يكون ممكنًا للجميع. بشكل عام، في حين أن سبائك الذهب يمكن أن تكون استثمارًا مربحًا، فمن المهم أن تزن المخاطر والمكاسب المحتملة قبل اتخاذ أي قرارات. [3]
أخطار وفوائد الاستثمار في الذهب
فيما يلي بعض فوائد ومخاطر الاستثمار في الذهب، جنبًا إلى جنب مع بعض البيانات الرقمية:
فوائد الذهب:
- احتفظ الذهب تاريخياً بقيمته بمرور الوقت.
على سبيل المثال، ارتفع سعر الذهب من حوالي 300 دولار للأونصة في عام 2002 إلى حوالي 1800 دولار للأونصة في عام 2011. [2]
- الذهب أصل مادي يمكن تخزينه ونقله بسهولة.
على سبيل المثال، أوقية الذهب صغيرة بما يكفي لتناسب جيبك، ولكنها قد تساوي أكثر من 1800 دولار. [2]
- يمكن أن يعمل الذهب كتحوط ضد التضخم وعدم اليقين الاقتصادي.
يمكن أن يساعد شراء الذهب المستثمرين على تجاوز الظروف الاقتصادية غير المؤكدة، مع الأخذ بعين الاعتبار أن السعر قد يرتفع خلال هذه الفترات. على سبيل المثال، خلال الأزمة المالية لعام 2008، ارتفع سعر الذهب بأكثر من 25٪ في عام واحد. يقارن تحليل أجراه البنك الاحتياطي الفيدرالي في شيكاغو أسعار الذهب بدراسة جامعة ميشيغان لتوقعات المستهلكين. مع ارتفاع نسبة المستهلكين الذين لديهم توقعات متشائمة، يرتبط سعر الذهب ارتباطا ايجابيا. هذا لا يعني أن الذهب سيرتفع دائما عندما يبدو الاقتصاد متزعزعة، ولكن من المحتمل أن يساعد أولئك الذين يخططون للمستقبل. [1]
- تنويع محفظتك الاستثمارية.
يشتري بعض المستثمرين الذهب أو الفضة كوسيلة لبناء محفظة متنوعة. بدلا من ربط كل أموالك في فئة أصول واحدة، يمكن أن يساعدك توزيعها على أنواع مختلفة من الاستثمارات في إدارة المخاطر والعوائد بشكل أفضل. [1]
أخطار وسلبيات الاستثمار بالذهب:
- يمكن أن يتذبذب سعر الذهب.
على سبيل المثال، انخفض سعر الذهب من حوالي 1800 دولار للأونصة في عام 2011 إلى حوالي 1100 دولار للأونصة في عام 2015. [1]
- الذهب لا يدر دخلاً.
على سبيل المثال، إذا استثمرت 10000 دولار في الذهب وظل سعر الذهب كما هو، فسيظل لديك 10000 دولار، ولكنك لن تكسب أي دخل إضافي. [1]
- قد لا يكون أداء الذهب جيدًا في جميع الظروف الاقتصادية.
على سبيل المثال، خلال فترات النمو الاقتصادي والاستقرار، قد يكون أداء الاستثمارات الأخرى مثل الأسهم والسندات أفضل من أداء الذهب. [1]
- التعقيد.
إذا لم تكن معتادا على الذهب وفئة أصول المعادن الثمينة ككل، فقد يستغرق الأمر وقتا حتى تصل إلى السرعة. لا يقتصر اختيار فئة الأصول هذه على فئات أخرى مثل الأسهم والسندات التقليدية على اختيار الفئة التي تعتقد أنها ستكسب المزيد. [1] من المهم إجراء بحث شامل والتشاور مع مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
نصائح لمستثمري الذهب:
- عندما تفكر في الاستثمار في الذهب، لا تقصر نفسك على شراء الذهب المادي فقط، مثل العملات المعدنية أو السبائك. تشمل بدائل الاستثمار في الذهب:
- شراء أسهم شركات تعدين الذهب.
- شراء أسهم الصناديق المتداولة في بورصة الذهب.
- تداول الخيارات والعقود الآجلة (ETFs).
- تخصيص محفظة للسلع، بما في ذلك الذهب، من أجل تقليل مخاطر المحفظة الإجمالية.
كان الاستثمار في الذهب شكلاً شائعًا من أشكال الاستثمار لعدة قرون، حيث رأى العديد من المستثمرين أنه وسيلة مثالية لتنويع محافظهم الاستثمارية والتحوط ضد تحركات السوق. يُنظر إلى الذهب على أنه أصل ملاذ آمن في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي وعدم اليقين الجيوسياسي، حيث يجذب المستثمرين الصغار والكبار الذين يبحثون عن استثمار بديل بعيدًا عن الأسهم والسندات التقليدية. علاوة على ذلك، يحتفظ الذهب أيضًا بقيمته أكثر من الأصول الأخرى بسبب خصائصه الجوهرية؛ كونها متينة للغاية وغير قابلة للتلف ويمكن التعرف عليها بسهولة. من خلال الاستثمار في الذهب، يمكن للمستثمرين الاستفادة من عوائد قوية مع مخاطر منخفضة على المدى الطويل. [4]
"اقرأ المزيد من المعلومات عن الأمور المالية على موقعنا مالبيديا (Maalpedia)"
المراجع المعتمدة:
مواضيع ذات صلة
مقالات ذات صلة
انضم إلى مالبيديا
لنشاركك بكل جديد مباشرة إلى بريدك